Konto bankowe na słupa

Zostanie tzw. słupem może być dla nas bardzo niebezpieczne.

Często wplątujemy się w tego typu układ zupełnie nieświadomie, skuszeni łatwymi pieniędzmi.

Po czasie okazuje się dopiero, że przez nasze konto przeszła masa pieniędzy, które zarobiono w wyniku oszustwa.

A jedynymi osobami, które ponoszą za to karę, jesteśmy my. Kim jest słup?

Konto bankowe na słupa – czym jest, jak działa?

Określenie „słup” odnosimy zawsze do osoby, która udostępnia swoje konto bankowe osobie trzeciej.

Przeważnie nie znała jej wcześniej i decyduje się na taki zabieg, ponieważ oferuje jej sporą prowizję od każdej transakcji na koncie.

Zostanie słupem to jednak nie dochodowe zajęcie, któremu możemy oddawać się po pracy. To przede wszystkim zagrożenie.

Bardzo często bowiem osoba, która oferuje nam wejście w taki układ, jest zainteresowana naszymi usługami.

Ponieważ jesteśmy w stanie zapewnić im anonimowość, a odpowiedzialność za ewentualne przestępstwa spada w całości na nas.

Słupy to przeważnie osoby, których naiwność lub pazerność wykorzystuje się do swego rodzaju prania brudnych pieniędzy.

Mechanizm działa bardzo prosto. Ktoś prosi nas, aby mógł używać naszego konta do wpłat i wypłat, a w zamian oferuje nam prowizję.

Przeważnie kłamie, że jest na nim komornik i nic nie może przechodzić przez konto założone na jego dane.

My się zgadzamy, a pieniądze zaczynają płynąć. Często tytuły przelewów są podejrzane, ale nie przeszkadza nam to, bo to dobre pieniądze.

A po czasie zaczynają zgłaszać się pokrzywdzone osoby z żądaniem zwrotu pieniędzy.

Jeśli chcemy zacząć karierę jako słup, na pewno prędzej czy później zostaniemy pociągnięci do odpowiedzialności.

Osoba, która nas „zatrudnia”, wykorzystuje nasze konto po to, aby zostać maksymalnie anonimową w czasie swoich oszustw.

Dzięki metodzie szybkiego przelewu od razu dostaje od nas pieniądze ukradzione komuś innemu.

Jednak to nasze konto jest na pierwszej linii frontu.

I to nas oszukani klienci czy nawet nasz własny bank może pociągnąć do odpowiedzialności, jeśli uzna, że nie zamierza badać głębiej sprawy.

Dowiedz się również, czym jest tzw. bankowość równoległa – https://najlepszekonta.com/shadow-banking/

Jak uniknąć zostania słupem?

Nawet najmądrzejsza osoba może dać się złapać na obietnice łatwego zarobku albo zwykłą ciekawość.

Słup, czyli osoba, która użycza swojego konta bankowego oszustom, może nawet nie wiedzieć, że chodzi o masowe wyłudzenia pieniędzy.

Nie dość, że staje się on kolejną ofiarą oszusta, to może jeszcze zostać pociągnięty do odpowiedzialności jako wspólnik w kradzieży.

Pozyskanie słupów to bardzo rozległy temat. Często zostajemy nimi z własnej woli.

Bo chcemy zarobić łatwe pieniądze albo pomóc komuś, kto nie może korzystać z rachunku założonego na własne dane.

Właśnie takie osoby, dobroduszne i naiwne, są idealnym celem dla oszusta.

Łatwo się nimi manipuluje i wystarczy kilka wymian wiadomości, aby utwierdzić ich w przekonaniu, że wszystko jest zgodne z prawem.

Tymczasem, kiedy przez nasze konto przechodzą pieniądze pochodzące z kradzieży, przed odpowiedzialnością nie chroni nas żadna umowa czy zapewnienia ze strony oszusta.

Słupem zostajemy przeważnie poprzez wejście we współpracę z kimś z pozoru nieszkodliwym.

Ja nie zostać słupem?

Najlepszą metodą na uniknięcie stania się słupem, jest dokładne monitorowanie wszystkich przelewów przechodzących przez nasze konto.

Zaznacz wyraźnie, że wszystkim mają pochodzić z pewnego źródła i mają być wystawiane na prawdziwe dane.

Od razu odsyłaj te pieniądze, które mają podejrzane tytuły w przelewach albo wyraźnie pochodzą z oszustwa.

Oczywiście najłatwiej jest nie udostępniać nikomu swojego rachunku bankowego.

Ale jeśli ktoś dobrze nam znany jest w ciężkiej sytuacji, trudno jest nie pomóc.

Może się też zdarzyć tak, że ktoś dostaje dostęp do naszego konta.

Słupem możemy się bowiem też stać, jeśli ktoś ukradnie nasze dane albo dokumenty tożsamości.

Możemy też mieć założone w banku konto, o którego istnieniu zupełnie zapomnieliśmy i nie trzymamy tam znacznych pieniędzy.

Takie konta mogą trafić w ręce oszusta i zostać przez niego wykorzystane.

Konta zakładane na fałszywe dane to już codzienność.

Musisz więc bardzo uważać, jeśli zgubiłeś dokumenty, albo ktoś mógł mieć dostęp do twoich danych, na przykład poprzez portal społecznościowy.

Zawsze chroń swoje dane i stosuj podstawowe zasady bezpieczeństwa – https://zbp.pl/dla-klientow/bezpieczne-bankowanie/bankowosc-internetowa